個(gè)人資本管理公司注冊(cè)要求和流程（新政策）

個(gè)人資本管理公司注冊(cè)要求和流程

個(gè)人資本管理公司是一種專門從事個(gè)人資產(chǎn)管理、投資咨詢、財(cái)富規(guī)劃等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，為客戶提供個(gè)性化、專業(yè)化、綜合化的資產(chǎn)管理服務(wù)。個(gè)人資本管理公司的設(shè)立，需要遵循相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具體的注冊(cè)要求和流程如下：

注冊(cè)要求

根據(jù)《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》等規(guī)定，設(shè)立個(gè)人資本管理公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

1.股東符合法定人數(shù)和條件。一般情況下，個(gè)人資本管理公司應(yīng)當(dāng)由2人以上的股東設(shè)立，股東可以是自然人或者法人。股東應(yīng)當(dāng)具有良好的信譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況，最近3年沒有受到過行政處罰或者刑事處罰，沒有違法違規(guī)或者損害客戶利益的行為，沒有被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者處于整改期間等。

2.注冊(cè)資本不低于1000萬元人民幣，且全部以貨幣形式實(shí)繳。注冊(cè)資本是指股東實(shí)際出資的金額，不包括借款或者其他形式的債務(wù)。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)。

3.有符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程。章程是指股東之間關(guān)于公司設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)、權(quán)利義務(wù)、分配方式等事項(xiàng)的約定。章程應(yīng)當(dāng)明確公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理等機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)等內(nèi)容。

4.有符合要求的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員。高級(jí)管理人員包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事、經(jīng)理等，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的學(xué)歷、專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，無不良信用記錄，取得基金從業(yè)資格證書，并通過中國證監(jiān)會(huì)的任職資格審查。業(yè)務(wù)人員包括從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的學(xué)歷、專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，無不良信用記錄，取得基金從業(yè)資格證書，并接受中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。

5.有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施。營業(yè)場(chǎng)所是指公司開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的地點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具有合法的使用權(quán)證明，并符合安全防范和消防要求。設(shè)施是指與業(yè)務(wù)有關(guān)的硬件和軟件設(shè)備，如計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、通訊、數(shù)據(jù)處理等，應(yīng)當(dāng)具有良好的運(yùn)行和維護(hù)能力。

6.有符合要求的組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制制度。組織機(jī)構(gòu)是指公司內(nèi)部按照職能分工設(shè)置的部門或者崗位，如投研部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部等，應(yīng)當(dāng)明確各部門或者崗位的職責(zé)范圍和協(xié)調(diào)機(jī)制。內(nèi)部控制制度是指公司為了保障業(yè)務(wù)合規(guī)性、有效性和安全性而制定的規(guī)章制度和操作流程，如監(jiān)察稽核制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、信息披露制度等。

注冊(cè)流程

設(shè)立個(gè)人資本管理公司，一般需要經(jīng)過以下流程：

1.核名。核名是指向工商行政管理部門申請(qǐng)預(yù)先核準(zhǔn)公司名稱的過程，需要填寫《企業(yè)（字號(hào)）名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)表》，并提供股東的身份證明等材料。工商行政管理部門會(huì)根據(jù)《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》等規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)的公司名稱進(jìn)行審查，是否有重名或者違法違規(guī)的情況。如果通過審查，會(huì)頒發(fā)《企業(yè)（字號(hào)）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》，作為后續(xù)注冊(cè)登記的依據(jù)。

2.申請(qǐng)。申請(qǐng)是指向中國證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立申請(qǐng)材料的過程，需要填寫《基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)書》，并提供公司章程、股東出資證明、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員的簡(jiǎn)歷和任職資格證明、營業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施的使用權(quán)證明、組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制制度等材料。中國證監(jiān)會(huì)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》等規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，是否符合設(shè)立條件和要求。如果通過審查，會(huì)頒發(fā)《基金管理資格證書》，作為后續(xù)注冊(cè)登記的依據(jù)。

3.登記。登記是指向工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)的過程，需要提交《企業(yè)（字號(hào)）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》、《基金管理資格證書》、公司章程、股東出資證明、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員的任職文件等材料。工商行政管理部門會(huì)根據(jù)《公司法》和《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》等規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，是否符合登記條件和要求。如果通過審查，會(huì)頒發(fā)《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，作為公司正式成立的證明。

4.公告。公告是指在符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊上公布公司成立事項(xiàng)的過程，需要在工商注冊(cè)登記手續(xù)辦理完畢之日起10日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上刊登公告，公告內(nèi)容包括公司名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本、股東名單、董事會(huì)成員名單等。