公司的資金管理模式是什么?(資金管理模式有幾種)

也就是看到這一點(diǎn)，0.2%的贏家只在資金管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、交易策略上下功夫，從不在技術(shù)分析上斤斤計(jì)較，對(duì)技術(shù)分析的要求很粗礦，這樣就足以讓他們10年、20年，持續(xù)不斷的繼續(xù)成為贏家。因?yàn)樗麄兊囊曇伴_闊、意境深邃，是僅僅注重技術(shù)分析的交易者無(wú)法比擬、抗衡的。

接下來(lái)我們繼續(xù)用力深度扒一扒所謂的資金管理，看看資金管理在交易系統(tǒng)中占有什么樣的地位，我們又該如何把控好資金管理：

1、交易系統(tǒng)是資金管理的前提條件。要搞明白什么是資金管理，有個(gè)觀點(diǎn)必須要先強(qiáng)調(diào)一下：行情漲跌是不可預(yù)測(cè)的?？吹竭@里估計(jì)有人要跳起來(lái)了跟我叫板了：不預(yù)測(cè)漲跌，怎么買賣，要不是因?yàn)榭春靡恢Ч善币獫q，我買它干甚?對(duì)此，我保留意見(jiàn)不解釋，從預(yù)測(cè)到不預(yù)測(cè)這是一個(gè)坎，需要一點(diǎn)點(diǎn)炒股智慧去悟，悟到自然會(huì)明白，沒(méi)領(lǐng)悟以前，面對(duì)面解釋十天半月的也不會(huì)有結(jié)果。如果你沒(méi)辦法理解行情漲跌不可預(yù)測(cè)這一觀點(diǎn)，但是內(nèi)心愿意接受不可預(yù)測(cè)，那么，你需要的是給自己一點(diǎn)時(shí)間思考，總有一天會(huì)明白的。

不去預(yù)測(cè)行情，是可以賺到錢的，就那我的交易系統(tǒng)來(lái)說(shuō)，是基于不預(yù)測(cè)的規(guī)則上面建立的，目前一直在盈利。為什么要強(qiáng)調(diào)不預(yù)測(cè)?因?yàn)橹挥卸貌蝗ヮA(yù)測(cè)，才能真理解領(lǐng)悟交易規(guī)則，只有理解了交易規(guī)則，才能有效構(gòu)建自己的交易系統(tǒng)。成熟的交易系統(tǒng)是應(yīng)該包含資金管理，資金管理不應(yīng)該獨(dú)立于交易系統(tǒng)存在，記住是不應(yīng)該，而不是不能。若要準(zhǔn)確地理解交易規(guī)則系統(tǒng)，資金管理這些概念，首先要學(xué)會(huì)不去預(yù)測(cè)!

2、合理的資金管理控制交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)。為了方便大家理解，我還是使用均線交易系統(tǒng)講解，金叉買，死叉賣。假設(shè)，均線交易系統(tǒng)的準(zhǔn)確率是30%，平均盈虧比是7：3，那么，在不考慮交易手續(xù)費(fèi)和成本的情況下，整個(gè)交易系統(tǒng)是賺不到錢的。如何理解?舉例，交易一百單，30單賺錢，70單虧錢，賺錢的單子平均一單賺七萬(wàn)，虧錢的單子平均一單虧三萬(wàn)，算下來(lái)當(dāng)然啥都沒(méi)了。實(shí)際來(lái)說(shuō)，單純以指標(biāo)建立的交易規(guī)則以及交易系統(tǒng)，大多數(shù)只能做到不虧。

再假設(shè)，通過(guò)回測(cè)長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)，系統(tǒng)最大的虧損達(dá)到了80%，那么，可以說(shuō)這個(gè)系統(tǒng)不僅不賺錢，而且風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)還非常的大，最大回撤80%這是非?？植赖?。怎么理解呢?假如你有一百萬(wàn)資金，最大虧損到只剩下二十萬(wàn)資金，盡管最后的結(jié)果是還是能賺回到一百萬(wàn)，但是在過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)極大，可以說(shuō)已經(jīng)失控了。對(duì)于一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)大，不怎么賺錢的系統(tǒng)，是不是就完全不能用呢?答案：肯定不是。

我們首先看風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)最大的回撤是80%，那么這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是否能降低一些呢?當(dāng)然可以，如果把倉(cāng)位降低一半，那么整體風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)也就降低一半，最大回撤就變成了40%。接著我們把倉(cāng)位降到25%呢?那么是不是最大回撤也就降到了20%。當(dāng)我們把「最大持倉(cāng)控制在25%以內(nèi)」作為規(guī)則寫到我們的交易系統(tǒng)里的時(shí)候，我們就得到一個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)最大回撤20%，不賺錢的系統(tǒng)。

注意這個(gè)「最大持倉(cāng)控制在25%以內(nèi)」就是一個(gè)簡(jiǎn)單粗暴的資金管理系統(tǒng)中的一條規(guī)則，此規(guī)則主要用于風(fēng)險(xiǎn)控制。交易系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的控制，源于合理的資金管理。

3、優(yōu)良的資金管理放大利潤(rùn)。對(duì)于我們來(lái)說(shuō)，一個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)，但是不怎么賺錢的交易系統(tǒng)，其實(shí)是沒(méi)啥用的。如何才能讓此系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)收益賺錢呢?實(shí)際操作中不改變開平倉(cāng)規(guī)則，是改變不了30%的準(zhǔn)確率的，對(duì)于7比3的盈虧比我們也是改變不了的，雖然無(wú)奈但也不是沒(méi)有辦法，我們可以改變倉(cāng)位，假如我們能將盈利單子的平均持倉(cāng)做到25%，把虧損單子的平均操倉(cāng)控制在10%左右的持倉(cāng)，那么我們不就實(shí)現(xiàn)盈利了嗎?

假如有100萬(wàn)，虧損單每一單平均持倉(cāng)為10萬(wàn)，虧損3千，那么根據(jù)交易系統(tǒng)7比3的盈虧比和25%的持倉(cāng)率25萬(wàn)，等于每單盈利單盈利1.75萬(wàn)。每一百單大概盈利 30單x1.75萬(wàn)-70單x3千 = 31.5萬(wàn)

問(wèn)題來(lái)了，我們?nèi)绾尾拍軐?shí)現(xiàn)虧損單的總體倉(cāng)位控制在10%，而盈利單的總體持倉(cāng)放大到25%呢?其實(shí)有很多方法是可以做得的，其中比較容易理解的就是加倉(cāng)減倉(cāng)規(guī)則，不同的系統(tǒng)對(duì)應(yīng)不同的加減倉(cāng)規(guī)則。通過(guò)制定一系列的規(guī)則，并控制倉(cāng)位的輕重大小，放大盈利，這個(gè)過(guò)程中，也是屬于資金管理的范疇。

資金管理在這里幾乎是扮演著利潤(rùn)最大化的角色。一個(gè)優(yōu)良的資金管理，能使本來(lái)不賺錢的系統(tǒng)變成賺錢的系統(tǒng)，賺小錢的系統(tǒng)變成賺大錢的系統(tǒng)。簡(jiǎn)單的開平倉(cāng)規(guī)則，加上良好的資金管理，就能打造一款能盈利的，風(fēng)險(xiǎn)可控的交易系統(tǒng)。優(yōu)秀的交易系統(tǒng)要更復(fù)雜一些。一個(gè)好的交易系統(tǒng)由交易規(guī)則和資金管理組成。合理的資金管理能有效控制規(guī)避交易系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效放大交易系統(tǒng)的盈利能力。

下面介紹一套可以做到長(zhǎng)賺難虧、穩(wěn)定盈利的資金管理模式，希望能對(duì)大家有所幫助。

一、炒股資金分配：

將資金分為三份，分別為倉(cāng)底資金、追漲資金、短差資金，將每份資金再分為資金1資金2資金3，資金量為：1*資金1=1/2*資金2=1/3*資金3;

二、買入操作：

1、倉(cāng)底資金：(波段底部操作)。

(1)資金1----新底第一次低吸。

(2)資金2----第二次沖擊底部低吸。

(3)資金3----第三次沖擊底部低吸。

2、追漲資金：(波段強(qiáng)勢(shì)段操作)。

(1)資金3----技術(shù)圖形走好后突然下跌或縮量盤升時(shí)第一次低吸。

(2)資金2----初始放量回抽第二次低吸。

(3)資金1----放量走出充分換手位追高第三次吸納。

3、短差資金：(搏傻追打倉(cāng)中的或不再倉(cāng)中的大漲股)。

(1)資金1資金2資金3----追打倉(cāng)中的或不再倉(cāng)中的大漲股或制造成交量引動(dòng)市場(chǎng)跟風(fēng);

(2)資金1資金3----參與大漲8%以上股第一次反彈;

(3)資金2----參與大漲8%以上股第二次反彈。

三、賣出操作：

1、倉(cāng)底資金：(波段底部操作)

(1)資金1——新底第一次低吸——低于成本-3%止損，任何突然拔高至前期阻力位4個(gè)點(diǎn)內(nèi)或突然漲5點(diǎn)止贏，賣出后吸納過(guò)程依舊;

(2)資金2——第二次沖擊底部低吸——任何突然拔高至前期阻力位4個(gè)點(diǎn)內(nèi)或突然漲5點(diǎn)止贏，所有倉(cāng)內(nèi)全部賣出，賣出后資金疊加，吸納過(guò)程依舊;

(3)資金3——第三次沖擊底部低吸——任何突然拔高至前期阻力位4個(gè)點(diǎn)內(nèi)或突然漲5點(diǎn)止贏，所有倉(cāng)內(nèi)全部賣出，賣出后資金疊加，吸納過(guò)程依舊;

四、追漲資金：(波段強(qiáng)勢(shì)段操作)。

(1)資金3——技術(shù)圖形走好后突然下跌或縮量盤升時(shí)第一次低吸--任何突然拔高至前期阻力位4個(gè)點(diǎn)內(nèi)或突然漲5點(diǎn)止贏，所有倉(cāng)內(nèi)全部賣出，賣出后資金疊加，吸納過(guò)程依舊;

(2)資金2——初始放量回抽第二次低吸——任何突然拔高至前期阻力位4個(gè)點(diǎn)內(nèi)或突然漲5點(diǎn)止贏，所有倉(cāng)內(nèi)全部賣出，賣出后資金疊加，吸納過(guò)程依舊;

(3)資金1——放量走出充分換手位追高第三次吸納——巨量縮量開始后，所有倉(cāng)內(nèi)全部賣出。持有現(xiàn)金。

五、短差資金：(搏傻追打倉(cāng)中的或不再倉(cāng)中的大漲股，遵循《怎樣止損》原則)。

(1)資金1資金2資金3——追打倉(cāng)中的或不再倉(cāng)中的大漲股或制造成交量引動(dòng)市場(chǎng)跟風(fēng);——巨量縮量開始后，所有倉(cāng)內(nèi)全部賣出。持有現(xiàn)金。

(2)資金1資金3——參與大漲8%以上股第一次反彈;——巨量縮量開始后，所有倉(cāng)內(nèi)全部賣出。持有現(xiàn)金。

(3)資金2——參與大漲8%以上股第二次反彈;——巨量縮量開始后，所有倉(cāng)內(nèi)全部賣出。持有現(xiàn)金。

這份資金計(jì)劃是一個(gè)見(jiàn)好就收，不斷修自己錯(cuò)誤的計(jì)劃，基本保證和克服了因判斷失誤帶來(lái)的損失，是一個(gè)長(zhǎng)賺難虧的計(jì)劃，這是一份針對(duì)主力各個(gè)不同做莊過(guò)程的資金計(jì)劃，還使得主力在這份計(jì)劃前一籌莫展，要想不讓你賺錢比簦天還難，是一份小資金跟蹤大資金趨向的計(jì)劃，是散戶的法寶，當(dāng)大多數(shù)人使用此計(jì)劃，主力只使用:拖延時(shí)間，不敢兇狠洗盤，更勇猛拉高，高位多次震蕩的法子了。

如果你想賺不虧，就要學(xué)會(huì)耐心，不要怕麻煩，雖然單個(gè)使用其中一個(gè)環(huán)也很有效，但是單個(gè)使用會(huì)有系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的，你保證你不出錯(cuò)嗎?想每天賺3%的你就仔細(xì)體會(huì)吧!

無(wú)論資金大小，那種專注搏傻式一次賭注，就要翻本的買賣，次數(shù)多了，遲早你會(huì)完蛋的。一個(gè)完整的交易過(guò)程，尤如燒一鍋開水，我們不斷地低吸加薪保持爐火旺盛，適當(dāng)時(shí)候再追高澆點(diǎn)油，直到開水沸騰。

有人說(shuō):`倉(cāng)位并不重要，關(guān)鍵是買到能漲的股票`，這不是一句空話嗎?請(qǐng)問(wèn)那只股票能漲?下跌時(shí)主力告訴你嗎?這是倉(cāng)位使用的方法，不是倉(cāng)位的大小問(wèn)題?？疵靼c(diǎn)!這是一份在大漲時(shí)大賺錢，小漲時(shí)賺大錢，下跌趨勢(shì)中也賺錢的穩(wěn)妥方法。

如何建立一套完整的炒股流程，首先你要設(shè)計(jì)一個(gè)獲利的模式。做股票和做任何生意一樣，做什么東西，什么時(shí)間做最好，具體每一步該怎么做，這都是事先要想好的。具體到股票，包括以下幾個(gè)方面：

a、選股，建一個(gè)適合你的股票池;

b、選時(shí)，選擇最有利的時(shí)機(jī)介入;

c、做一個(gè)詳細(xì)的操作計(jì)劃;

d、如何在股市獲得穩(wěn)定的復(fù)利。

a、選股，建一個(gè)適合你的股票池，你不可能跟蹤所有的股票。所以需要根據(jù)你的買賣規(guī)則挑選合適的股票，組成自己的股票池，并不定期更新。

b、選時(shí)，選擇一個(gè)適合的時(shí)機(jī)進(jìn)行股票投資。你要根據(jù)自己的風(fēng)格特點(diǎn)，制定一套適合自己的買賣規(guī)則，并在實(shí)戰(zhàn)中不斷總結(jié)改進(jìn)。

c、做一個(gè)詳細(xì)的操作計(jì)劃。一個(gè)良好的操作計(jì)劃，能記錄你在買進(jìn)股票時(shí)的想法，可以幫助你控制情緒，讓你有一個(gè)思考的過(guò)程，便于你總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，總之，很有好處。

一個(gè)完整的操作計(jì)劃應(yīng)該包括以下內(nèi)容：

1、良好預(yù)期和介入時(shí)機(jī)。

你所依據(jù)何種預(yù)期，是否是一個(gè)可行的入市時(shí)機(jī)。

2、技術(shù)趨勢(shì)。這是建倉(cāng)最直接的參考依據(jù)。不管個(gè)股基本面有多好，或者有多么好的預(yù)期，

3、主要風(fēng)險(xiǎn)，股票市場(chǎng)是一個(gè)高收益，高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，建倉(cāng)前要將如何控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)放在首位。這直接決定你在進(jìn)行多次的交易后是否能獲利。

4、預(yù)期收益,你建倉(cāng)一支股票是因?yàn)槟阏J(rèn)為它會(huì)漲，而且還會(huì)有可觀的漲幅。估計(jì)一下可能的收益，這需要經(jīng)驗(yàn)，時(shí)間越長(zhǎng)，你的估計(jì)可能會(huì)越準(zhǔn)確。如果股價(jià)如你所預(yù)期的一樣出現(xiàn)大幅上漲，你需要在某個(gè)地方平倉(cāng)以實(shí)現(xiàn)你的獲利，比喻盈利報(bào)告前的一到二天、或者股價(jià)下調(diào)到盈利15%或20%處，都可以，這些最好在建倉(cāng)就在計(jì)劃中明確出來(lái)。

5、根據(jù)你的預(yù)期收益和你可能的最大損失，你可以得到一個(gè)收益風(fēng)險(xiǎn)比，如果這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)收益比小于3：1，你可能需要尋找更好的投資目標(biāo)，如果你的風(fēng)險(xiǎn)收益比大于3：1按這個(gè)計(jì)劃做下去，這次成功的可能性可能會(huì)高一些。

6、總結(jié)：如實(shí)記錄你所要建倉(cāng)的時(shí)間，價(jià)位，數(shù)量，是否需要加倉(cāng)，止損的價(jià)位，止盈的價(jià)位，跟蹤計(jì)劃，這樣你就可以大膽做交易了。

d、如何在股市獲得穩(wěn)定的復(fù)利，人們通常認(rèn)為股市高手每戰(zhàn)必贏，站在云端，高高在上，其實(shí)不然。爾街的頂尖高手成功機(jī)率大都在50%左右，有的甚至不到50%。怎么獲利呢?他們每次的虧損很有限，一般最多在7-8%左右，而他們每次的盈利都在20%，30%甚至幾倍。這樣，總的看來(lái)，他們收益就很可觀了。

索羅斯講：讓你的虧損減小，讓你的盈利奔跑，說(shuō)的也就是這個(gè)意思。如果你也能這樣去做，在看錯(cuò)了的時(shí)候堅(jiān)持止損，在看對(duì)了時(shí)堅(jiān)持持股，在獲利豐厚時(shí)止盈平倉(cāng)，你也能獲得可觀的盈利。

如果可以，從現(xiàn)在開始，拋掉你手中的垃圾股，改掉隨意買賣股票和聽(tīng)小道消息買賣股票的習(xí)慣。